房地產市場的二朵烏云(上)#2520

作者:歐神 2020-11-18 17:05:37 人閱讀

4.1.png

房地產市場的二朵烏云(上)#2520

未來是算出來的,而不是蒙出來的。

一)理工科

復旦的學生,無疑是極其看不起同濟的。[1]

《臨高啟明》拿起來續看了三四次,終究還是沒有能力看下去。強忍著惡心實在受不了。

整本書泛濫著一股濃濃的下賤之氣。煥發著骯脹臭味。

為什么,因為在理科學生的視野中。整個世界應該是高度“嚴謹”的。

牛頓力學是高度精確的,星辰的運行,差一絲一毫都不行。

每一個物理學常量,哪怕精確到小數點后十七八位。能量守恒定律永遠成立。

整幢物理學大廈,哪怕只要你能找出一個bug,一個不能自圓其說的地方,一個違背實驗結果的地方。

則整幢物理學大廈,都會轟然倒塌。

你就會成為愛因斯坦,會拿諾獎,會立刻尊封為神。

19世紀末期,有所謂的“物理學的二朵烏云”。

這小小的二朵烏云,和理論不符。最終就摧毀了整個牛頓體系。

創立了現代的相對論和量子力學。

所以復旦的學生,看待同濟,是極端看不起的。

因為他們的“世界觀”有問題。

學理科的學生,高度重視“烏云”。理科生心中的世界觀,是一個完整的體系。

而工科生…………讓我吐一會槽先;

你確認工科生不是三校生么。

工科生的“世界觀”。他們是連不成一個“體系”的。

是東一榔頭,西一榔頭。造座大橋,搭臺機器,單一個項目都是內行。

但是他們的知識,是建立在“小范圍”。

最多不超過一座大橋那點距離。只見樹木,不見森林。

《臨高啟明》那本書的錯誤在于。單看一個項目,無論是書中的建一個鋼廠,一個硫酸廠,一個榨糖廠。

他們都干得很好。也很專業。

但是整個臨高集團的主線,是高度沒有框架的。而且是互相矛盾的。而且是缺乏思辨哲學體系的。

所謂“工程師治國”,之所以被人罵得這么不堪,罵得如此低賤,F在看有道理的。

呃,您可不可以說人話。我不是太明白你的意思。

我的意思就是說;

工科生,知乎,碼農,屌絲傻空。

在房產的判斷上一錯再錯。

是因為他們只見樹木,不見森林。

二)房產的世界觀

研究房地產市場,有二種方法。

一種是事件驅動法;

  • “臥槽,這個盤上月賣12000的,這個月就賣18000”了。

  • “搶錢么,眼睛一眨就漲了一百萬”。

  • “我父母畢生積蓄才一百萬”

  • “鋼筋水泥,值幾個錢呢”

  • “每天打車上班,外環線租房,才花幾個錢呢。才不值呢”

  • “世上沒有只漲不跌的市場”

這個就叫“事件驅動法”。他用的是一套房子和“上個月”相比。

往前回溯,最長不超過一年。

向后展望,最長不超過三個月。

然后你發現有+50%的漲幅。頓時就“臥槽”,有泡沫了。

工科生,知乎男,臨高粉,馬前卒,屌絲碼農,歸入這一類類型。

而另一種視角,是“模型建模法”。

你看一個小乒乓球彈來彈去。工科生會教你怎樣學習“打乒乓”。

他們會告訴你高球如何攔,低球如何擋,扣殺如何接。

捏乒乓球拍的正確姿勢。

而一個“理科生”不是這樣想的。理科生眼中,不是彈來彈去的乒乓球。而是更為底層的F=ma

所謂剛體運行,更本源是牛頓三定律啊。

你只要知道了速度,動量,角動量。你就可以用牛頓力學,推算出球的落點。

使用高速攝像機,能在0.01秒之內判斷出乒乓球的物理參數。

日本人因此研究出了“乒乓機器人”。

秒殺一切奧運冠軍。

在過去十六年中,我們連押了十六把大。每一把都猜中了。

在匡扶了社會正義的同時,也為自己賺取了巨額財富。

和很多人抖抖索索的不同。他們的每一把“大與小”,都是賭博,都是50%概率。都是生與死的拼命。

但是我們不同。當我們在下注,下全注,Show hand的同時,我們心里是有底的。

明年的房價,一定是漲的。

這不是猜的。這是“算出來”的。

就好比“乒乓機器人”。我和你打比賽,那是一定贏的。

三)建模

工科生渾渾噩噩。整天只知道之末細節。

只見樹木,不見森林。

對于造大橋修機器很在乎,碼農摳定很在行。而絲毫不懂社會的宏觀規則。

永遠吐血“臥槽,又漲了”。

對于理科生來說,他眼中的房地產市場,從來不是“漲了漲了長了”、

“跌了跌了跌了”

“又沒猜中又沒猜中又沒猜中”。

對于理科生來說,他首先要做的第一件事情是“建!。

建筑一個模型,來描繪我們的現實世界。

這是一個龐大的工程,99.999%的人邁不出這一步。他們也沒能力邁出這一步。

到底是什么原因,導致了房價連續十幾年的連續十幾倍的瘋漲。

我們的答案是:“貨幣”。

抓住了貨幣這條主線,你就有了鑰匙在手。

以后再看看各地市場,耳清目明。順理成章。

這一切從來都不是“發瘋”,“瘋漲”,“泡沫”。而是命中注定之事。

就好像我們一直很喜歡用的圖片。

4.2.jpg

“樹三觀,獲新生”。

從T-1更底層的,從F=ma反推乒乓球的落點。

但是“建!辈⒉皇且患苋菀椎氖。

每一次研討會,都會有人站起來,“談談我的看法”。

昨天聽了一段463M的深圳炒房群發言。講了足足一個多小時。

這些人,也對整個房地產市場,有著自己一套“成體系”的看法。

不幸的是。卻是徹底完全絕對錯誤的。

并不是每一個人的世界觀,都叫做特侖蘇。

真正能稱為“科學”的世界觀,其要求非常非常之高。至少有以下二點;

1)能解釋一切現象

2)不能有任何錯誤

四)模型的演化

最核心一點,我們認為“房價的漲幅來自于貨幣的增發”。

這一條定律極強。估計沒有太大的錯誤。

多軍們,也是靠著這一條定律,渡過了一個又一個+50%

每當房地產市場瘋漲50%,只有多軍們堅信著“還有十七八個+50%”。

別人都當我們是神經病。

只有多軍相信,完全可以多印幾個零。

4.3.jpg

但是,長遠的幾十年后,吃頓飯一萬円。

小伙伴們野心不止于此,他們還要你解釋“更微觀”的東西。

更微觀的東西,你就不能以“幾十年”尺度為單位。

而只能以“幾年”尺度為單位。

以“幾年”尺度算的話。我們發現“房價”的漲跌并不均勻。

好比北京上海房價都已經漲了幾輪,而沈陽、長春的房價紋絲不動。

哪怕一些比較市場經濟,城市也頗有活力,例如常州,無錫,其房價也是萬年不動。

如果你純粹以“貨幣濫發”,這種“微觀現象”就沒法解釋。

所以我們要再加一個解釋條款,“水滴現象”。

其意思說,遠近親疏,貨幣如水。

4.4.jpg

這一次,東北復蘇開發。投資1.6萬億。

“國開行”發行16000億債券,并且讓央行包銷。

“國家開發銀行”,就可以拿著這筆錢,去東北投資很多很多項目。

目前中國“三大政策性銀行”都在北京。這三行不為世人所知,潛伏在水底。

而實際情況,三大行的資產規模,已經超過了整個英國的GDP。

對于這些“印鈔機”的錢,它是“誕生”于北京的。

請注意,“誕生”這二個字。再聯系一下上圖“水滴滴水”的照片。

  • 帝都是第一圈。

  • 上海,深圳,政治特權城市是第二圈

  • 天津,廣州,南京,杭州,武漢,成渝是第三圈。

  • 地級市第四圈

  • 縣城鄉第五圈

其中“內圈”城市不僅獲得資金的時間更早,而且力度也最足。

等水波逐漸散波到外圈,力度也小了很多。

因此“京滬深”可以獲得額外的加成。所謂的“只有大城市,才有房地產”。

其實這個大城市,更重要指政治“特權”城市。能優先從中央拿錢的城市。

“貨幣濫發”+“特權城市”,能解釋很大范圍內的房產現象。

可是小伙伴們還不滿意。他們希望“更短期,更微觀”。

請注意,“模型”的要求是解釋一切現象,沒有任何錯誤。

一朵烏云就可以擊倒整座大廈。

第三步階段,有人提出質疑!澳呐滤闵狭素泿旁霭l,哪怕等待了六七年時間”。

可有些地方就是萬年不漲。

具體的譬如開封,駐馬店,隨州,通遼,懷化,吉首,南陽,吳忠………

甚至還有常州,無錫。

這些城市,經濟未必差。人均收入也不低。

可它的房價就是萬年不漲,也分享不到“財產性收益”。

于是,理論修正又加了一環,“人口遷徙”。

  • “貨幣濫發”+“特權城市”+“人口遷徙”。

房地產是一種“邊際效應”很強的市場。

一個城市100套房子,90個用戶和110個用戶,其結局完全不同。

租金可以差幾倍。售價可以差十幾倍。

所以,當“人口流出”,導致本地需求完全過剩之后。對于房地產,就是“致命性”打擊。

哪怕你物價再翻幾倍,也抵不上人口消失對不動產的傷害。

用了三層修正,總算勉勉強強解釋了北京的“老破小”要比岳陽的“大別墅”還貴的問題。

五)小結

此后,在微觀層面。不同類型的物業,不同地段,不同新舊,會導致房產價格不同。

這些也是需要解釋的。

請記住,一個“科學”的理論,是“解釋一切現象,沒有任何錯誤”。這是一個非常非常非常高的要求。

為了解釋市場的“微觀現象”,我們絞盡腦汁又想出了;

《上海樓市的三分天下》

《世界上最好的房型》

《處房情結》

所希冀的,就是希望把一切都包含在“理論”之中。

凡事都可以解釋,凡事才都可以預測。

如果發生了“理論”不能解釋的事情,就意味著我們無法“推算”,也無法“預測”未來。

這樣,我們在下注下一把“押大押小”的時候,就純粹是賭博了。純粹50%概率。

這種感覺,很不好。宛如除去了內裝甲,行走于非洲危機四伏的大草原。

涉及到數千萬資產的輸贏。

我們高度關注于“烏云”和理論破綻。因為身家性命,理論就是我們的武器,就是我們的鎧甲。

可惜的是,房地產市場始終存在著“二朵烏云”。

這二朵烏云費盡心機也無法用理論解釋。

如果這個麻煩不解決,會導致整幢大廈的崩塌。

你看,以上都是引言。寫著寫著,也已經3500字了。

咱們下篇再說。

歐神,2016年9月21日午)


谁有河北麻将群 cmd体育规则 bg视讯平台线上注册 纽约三分彩官网 辽宁11选5360 手机棋牌开发 天津麻将牌 新浪爱彩网 龙飞凤舞捕鱼平台 香港麻将外卖事件 新疆福利彩票18选7预测 排列5开奖查询 pk10快乐赛车计划 理财收益率在下降 幸运彩票网官方网站-Welcome 南粤风釆26选5开奖时间 混合过关怎么算赢